Sécuriser Votre Cash Flow : L’Urgence d’Optimiser le Recouvrement en Fin d’Année

Nous sommes ravis de lancer notre nouvelle série « Les Interviews Cash Expert », dédiée aux problématiques de la gestion du poste client.

Pour ce premier épisode, nous abordons un sujet brûlant : Comment maximiser le cash flow avant la clôture annuelle ?

Nous avons eu le plaisir d’échanger avec Antoine Alzy, Directeur chez BDO France et expert en gestion de trésorerie et optimisation du BFR au sein du pôle Liquidity Management Services, qui nous a présenté la méthode BDO Collect. Il était l’invité de Charles Plasse, Directeur Associé de CashNow, pour décrypter comment l’alliance de la méthodologie et de la technologie permet de transformer efficacement les créances en liquidités.

La période de clôture approche, et avec elle, l’enjeu capital du Besoin en Fonds de Roulement (BFR). Saviez-vous qu’en France, le retard moyen de paiement immobilise 20 milliards d’euros ? Dans un environnement économique tendu, chaque euro de créance client compte. Il est temps de transformer vos factures en liquidités réelles. Voici les clés de cette stratégie.

Ci-dessous l’interview complète de 9 minutes, ainsi que les points clés ci-dessous

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I. Pourquoi le Cash est Roi en Fin d’Année

Pour une Direction Financière, les dernières semaines de l’année sont critiques. L’objectif n’est pas seulement d’encaisser, mais de maximiser la performance du bilan :

• Amélioration du BFR : Le cash encaissé avant la clôture a un impact direct sur la santé financière affichée.
• Conformité et Covenants : Atteindre les objectifs d’encaissement est souvent essentiel pour respecter les clauses contractuelles avec les partenaires financiers.
• Assainissement des Comptes : La fin d’année est l’opportunité idéale pour nettoyer votre balance, qualifier les créances douteuses et résoudre les litiges en suspens.

L’inaction coûte cher. L’absence de ressources ou d’outils dédiés pour intensifier le recouvrement durant cette période cruciale peut pénaliser lourdement votre performance.

II. L’Approche BDO Collect : Les Trois Piliers d’un Recouvrement Efficace

BDO Collect estune offre packagée visant à accélérer les encaissements clients. Cette offre est déployable sous 24h00 pour des actions « coup de poing ». Antoine Alzi insiste sur trois leviers fondamentaux du recouvrement : 

1. Le Volume et la Vélocité des Actions

Il ne suffit pas de relancer : il faut relancer souvent, au bon moment, et avec l’objectif de prendre rapidement de l’information (date de paiement promise, détection des litiges). L’augmentation du volume d’actions est la première étape vers la réduction du délai moyen de paiement.

2. La Professionnalisation

Le recouvrement est un métier qui demande des compétences spécifiques, souvent négligées ou reléguées aux temps morts. Faire appel à des ressources professionnelles formées garantit l’application de stratégies cohérentes et le respect d’une approche graduelle, préservant la relation client.

3. La Segmentation et la Graduation

Votre stratégie de relance ne peut être unique. Elle doit être segmentée en fonction :

• Du profil client (grands comptes vs. PME, B2B vs. B2C).
• Du stade de la créance (de la relance courtoise à la mise en demeure progressive).

Cette graduation, allant de l’information amicale jusqu’aux actions précontentieuses, permet de maintenir une pression efficace tout en minimisant le risque de rupture commerciale.

III. L’Accélérateur Technologique : Le Rôle de CashNow

Aussi bonne soit la méthode, elle doit être soutenue par la technologie pour être industrialisée. L’outil CashNow s’inscrit comme le partenaire idéal de cette stratégie :

• Implémentation Rapide : L’urgence de fin d’année nécessite des solutions opérationnelles en quelques heures, et non en plusieurs semaines.
• Industrialisation des Tâches : Le logiciel permet de prioriser, cadencer et automatiser les actions de relance (mails, relances téléphoniques) en fonction des scénarios définis.
• Connectivité Maximale : Que vous utilisiez un ERP complexe, un logiciel comptable standard ou même des fichiers Excel, l’outil doit se connecter à vos sources de données pour une mise en œuvre immédiate.
• Pilotage et Reporting : L’amélioration est impossible sans mesure. L’outil fournit des KPIs clairs et des rapports détaillés (via des tableaux de bord type Power BI) pour évaluer la performance en temps réel et ajuster la stratégie.

IV. Étude de Cas : Des Résultats Palpables

L’impact de la synergie entre une expertise méthodologique et une technologie agile se traduit en chiffres :

Sur un périmètre géré de 4 millions d’euros, l’intervention a permis d’encaisser 1,5 million d’euros en seulement trois mois, tout en sécurisant 400 000 € supplémentaires par des échéanciers et en assainissant la balance de 200 000 € (avoirs et lettrages).

Ceci a nécessité l’envoi de plus de 3 000 emails et une approche téléphonique ciblée, preuve qu’une forte intensité d’action, bien guidée, génère un retour sur investissement immédiat.

Conclusion : Agir Maintenant pour le Bilan de Demain

L’alliance de la méthodologie experte (BDO Collect) et de la puissance d’exécution technologique (CashNow) est le secret pour réduire votre DSO et sécuriser le cash de fin d’année.

Si l’optimisation de vos encaissements est une priorité absolue avant la clôture, le moment d’agir est dès à présent. Ne laissez pas les retards de paiement dicter la performance de votre bilan.

Pour en savoir plus et approfondir l’analyse :

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